Свернуть содержание Стратегия банка - это, определение Стратегия банка - это концептуальная основа его деятельности, определяющая приоритетные цели и задачи, и пути их достижения. Стратегия банка служит ориентиром для принятия ключевых решений, касающихся будущих рынков , продуктов, организационной структуры, прибыльности и профиля рисков для руководителей менеджеров банка на всех уровнях его деятельности, то есть она является основой всей системы банковского менеджмента. Стратегия представляет собой детальный всесторонний комплексный план, предназначенный для того, чтобы обеспечить осуществление миссии банка и достижение его целей. Стратегия банка - план на будущее Стратегия банка - это концепция развития банка, рассчитанная на долгосрочную перспективу и определяющая цели банка, которые отличают его от конкурентов в глазах клиентов и служащих. Стратегия банка - использование средств для достижения поставленных целей Стратегия банка — это общее направление и способ использования средств для достижения поставленной цели и принятия управленческого решения. Достижение ранее поставленной цели предполагает выработку новой цели и,соответственно, новой стратегии. При этом стратегию банка можно определить как цель и методы ее реализации, а тактику — как совокупность конкретных средств, приемов и методов достижения цели. Стратегическое планирование - это процесс разработки общей концепции, которая является основой для принятия ключевых управленческих решений относительно желательного уровня прибыльности, допустимого риска, методов ведения конкурентной борьбы, перспектив расширения деятельности. В процессе стратегического планирования менеджмент банка должны сформулировать ответа на такие вопросы: Где он должны находиться в будущему?

7.3. Инвестиционная политика банков и факторы, ее определяющие

Заказать Инвестиционная политика и инвестиционный портфель коммерческого банка. Управление инвестиционным портфелем Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование системы целевых ориентиров инвестиционной деятельности, выбор наиболее эффективных способов их достижения. В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направленных на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска.

Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются стратегические и тактические процессы управления инвестиционной деятельностью банка.

Определив финансовые цели и свой тип инвестора, необходимо, чтобы проделанная работа не осталась на бумаге. Нужна.

— финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, оказывает консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские услуги, являясь ведущим посредником при торговле акциями и облигациями, производными финансовыми инструментами, валютами и сырьевыми товарами, а также выпускает аналитические отчеты по всем рынкам, на которых он оперирует.

В англо-русском банковском энциклопедическом словаре Б. Федорова инвестиционный банк определен как банк, специализирующийся на организации выпуска, гарантировании размещения и торговле ценными бумагами ; осуществляющий также консультации клиентов по различным финансовым вопросам, ориентированный в основном на оптовые финансовые рынки в США , или как неклиринговый банк, специализирующийся на средне- и долгосрочных инвестициях в мелкие и средние компании в Великобритании.

Инвестиционный банк - финансовый посредник, который может выполнять множество услуг. Они включают андеррайтинг, работу в качестве посредника между эмитентом ценных бумаг и инвесторами, помощь в проведении слияний и других корпоративных реорганизаций, а также осуществление брокерских услуг для институциональных клиентов.

Инвестиционные банки не являются банками в классическом понимании, поскольку не выполняют основных банковских операций - депозитных и кредитных, а выступают в роли финансовых посредников юридических и физических лиц, организуя выпуск ценных бумаг и совершая сделки с ними на фондовом рынке. На развитых рынках инвестиционная банковская деятельность дополняется операциями на вторичном рынке ценных бумаг, связанными с предоставлением услуг по реструктуризации бизнеса клиента слияние и поглощение.

В российском законодательстве нет четкого определения понятия инвестиционного банка. Анализ законодательной базы фондового рынка в России позволяет сделать вывод о том, что коммерческие банки могут выступать как инвестиционные. На сегодняшний день специализация банков как инвестиционных - полностью самостоятельное и добровольное решение собственников и руководства. При этом они, как правило, не ограничиваются исключительно инвестиционной деятельностью и готовы также оказывать другие услуги своим клиентам.

Различия коммерческих и инвестиционных банков, в первую очередь, в том, что они работают с разными финансовыми инструментами, через которые осуществляется перераспределение денежных ресурсов.

Сообщите промокод во время разговора с менеджером. Промокод можно применить один раз при первом заказе. Тип работы промокода -"дипломная работа". Инвестиционная стратегия предприятия Введение Деятельность любого предприятия, так или иначе, связана с вложением ресурсов в различные виды активов, приобретение которых необходимо для осуществления основной деятельности этой фирмы. Но для увеличения уровня рентабельности фирма также может вкладывать временно свободные ресурсы в различные виды активов, приносящих доход, но не участвующих в основной деятельности.

Такая деятельность фирмы называется инвестиционной, а управление такой деятельностью — инвестиционным менеджментом фирмы.

Основные типы инвестиционной стратегии коммерческих банков. Как было уже сказано в предыдущем параграфе, инвестиционная деятельность.

Инвестиционная стратегия, несмотря на свою видимую простоту, скрывает в себе целый ряд важных нюансов. В современной экономической литературе определение стратегии толкуется, как система долгосрочных задач, достигаемых посредством грамотной деятельности трейдера, а также выбора наиболее эффективных и рациональных путей для ее реализации. Благодаря применению инвестиционной стратегии можно улучшить результаты своей работы, определить дальнейшее направление для развития, а в перспективе рассчитывать на большую прибыль и увеличение активов.

Задача инвестора в процессе создания собственной стратегии — провести полноценное технико-экономическое обоснование будущих вложений, сделать селекционную работу, отобрать наиболее перспективные активы и окончательно сформировать инвестиционный портфель. При этом есть два типа стратегии — агрессивная, когда инвестор ставит задачу любыми средствами добиться максимальной прибыли, и пассивная.

Во втором случае курс инвестора более спокойный и главная задача - просто поддерживать уровень существующих доходов. Наиболее надежным вариантом является закрепление своей инвестиционной стратегии на бумажном носителе. Заведите себе блокнот и вносите в него наиболее важные наработки. В частности, должна быть информация о продаже покупке тех или иных активов, в зависимости от содержания и структуры инвестиционного портфеля, конъюктуры рынка и так далее. Главные цели При составлении своей инвестиционной стратегии вы должны четко представлять основные задачи и главное — реализовывать их: Кроме этого, задачи инвестиционной стратегии во многом зависят от типа инвестора, в роли которого может выступать, к примеру, банк институциональный инвестор , частное лицо или какая-либо организация.

Логично, что каждый тип инвестора при разработке стратегического плана будет придерживаться своих задач. К примеру, для компании важным моментом является внедрение новых инвестиционных проектов, что в дальнейшем упростит процесс формирования инвестиционного портфеля, расширит рынок оборота и увеличит прибыль.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

С целью снижения риска по операциям с ценными бумагами во внутрибанковских документах, регламентирующих инвестиционную деятельность, банком должны быть определены: Когда банк выбирает тип ценных бумаг, основываясь на их ожидаемой доходности и риске, залоговых требованиях и налоговых характеристиках, остается вопрос о том, как распределить этот портфель ценных бумаг во времени.

Другими словами, ценные бумаги с какими сроками погашения должен держать банк? За последние годы выработан ряд альтернативных стратегий относительно распределения сроков инвестирования, каждая из которых обладает своим исключительным набором преимуществ и недостатков. В мировой практике различают два вида инвестиционной стратегии банка рис.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование Разработка инвестиционной стратегии является, таким образом, исходным Особенности данного типа инвестиционной политики .

Инвестиционный портфель банка - это набор ценных бумаг, приобретенных для получения доходов и обеспечения ликвидности. Управление портфелем заключается в поддержании равновесия между ликвидностью и доходностью В концепци и формирования инвестиционного портфеля банка находят отражение следующие основные моменты: Определение основной цели инвестиционной политики, необходимости и целесообразности портфельных инвестиций 2.

Определение сроков приобретения и хранения ценных бумаг в портфеле. На этом этапе инвестор определяет свой инвестиционный горизонт, то есть промежуток времени, на который распространяется его стратегия и по которого оцениваются результаты инвестиционного процесссу. Определение видов ценных бумаг, из которых планируется сформировать портфель и критерии как отбор финансовых инструментов. На этом этапе инвестор анализирует информацию на фондовом рынке, оценивает экономичным на конъюнктуру и прогнозы на будущее.

Этот этап можно назвать инвестиционным анализом, ибо его цель - в предварительном отборе инвестиционных активов, которые инвестор считает целесообразнымими. Определение структуры инвестиционного портфеля и. Здесь определяются инвестиционные лимиты, используемые для эффективных инвестиций в сегменты финансового рынка 5. Определение классификации и принципов создания инвестиционного портфеля агрессивный, умеренный, консервативный.

Здесь описано соотношение дивидендной и курсовой доходности ценных бумаг, форм выдерживают портфелиль. Диверсификация составных частей портфеля.

Инвестиционная стратегия банка на рынке ценных бумаг. - презентация

Федорова инвестиционный банк определен следующим образом: Из вышеприведенного определения можно выделить следующие черты для коммерческих организаций, которые мы будем называть инвестиционными банками: Это крупная универсальная коммерческая организация, сочетающая большинство допустимых видов деятельности на рынке ценных бумаг и на некоторых других финансовых рынках.

Основная деятельность - привлечение финансовых ресурсов посредством ценных бумаг Проведение операций прежде всего на оптовых финансовых рынках Приоритет имеют средне- и долгосрочные вложения Основа инвестиционного портфеля - ценные бумаги, при этом ориентир делается на негосударственные ценные бумаги. Все другие институты рынка ценных бумаг ориентируются на выполнение отдельных специализированных операций.

Разработка инвестиционной стратегии является, таким образом, исходным Особенности данного типа инвестиционной политики определяют.

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: В настоящей работе подробно рассмотрено понятие инвестиции, их классификация и формы, дано определение инвестиционным стратегиям коммерческого банка. В зарубежной практике термином"инвестиции" обозначают, как правило, средства, вложенные в ценные бумаги на длительный срок. Это является теоретическим отражением реально существующих экономических отношений, поскольку механизмы инвестирования в рыночной экономике непосредственно связаны с рынком ценных бумаг.

Инвестиционная деятельность банков рассматривается как бизнес по оказанию двух типов услуг. Одна из них — увеличение наличности путем выпуска или размещения ценных бумаг на их первичном рынке. инвестиции понимаются и как все направления размещения ресурсов коммерческого банка, и как операции по размещению денежных средств на определенный срок с целью получения дохода. В первом случае к инвестициям относят весь комплекс активных операций коммерческого банка, во втором — его срочную составляющую.

Банковские инвестиции имеют собственное экономическое содержание.

Типы инвестиционных банков. В настоящее время существуют два типа инвестиционных банков:

Главными путями воплощения политики инвестиций банка называют: Реализация им инвестиционной стратегии активная или пассивная. Инвестиционное кредитование проектов банками. Вложения в инструменты фондового рынка. Привлекая средства граждан, банк создает свои активы для получения дохода, получая при этом экономический и социальный эффекты. Работа в области инвестиций подразумевает предоставление услуг:

данных направлений инвестиционной стратегии и ориентировано на . Особенности данного типа инвестиционной политики определя-. ют усиление.

Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с.

Портфельное инвестирование — вложение денежных средств в определенный круг организаций путем покупки ценных бумаг, которые обладают для банка инвестиционной привлекательностью. Портфельное инвестирование включает следующие этапы: В банковском деле под инвестиционной политикой обычно понимается совокупность мероприятий, направленных на разработку и реализацию стратегии по управлению портфелем инвестиций, достижение баланса прямых и портфельных инвестиций в целях обеспечения стабильной деятельности, увеличения прибыльности операций, а также поддержания допустимого уровня рискованности и ликвидности баланса банка [1, с.

На инвестиционную политику коммерческого банка влияют определенные макроэкономические факторы: На инвестиционную политику коммерческого банка также влияют определенные микроэкономические факторы:

Банковский взгляд на -клиентов

Поиск Инвестиционный банк Любая крупная производственная, финансовая, кредитная или брокерская компания сталкивается с проблемами размещения ценных бумаг, привлечением средств и управлением активами. Самостоятельно решить подобные вопросы бывает проблематично. И тогда они обращаются в инвестиционный банк — кредитно-финансовый институт, который специализируется на операциях на фондовых рынках. Помимо указанных функций он оказывает консультационные, брокерские услуги, помогает в привлечении иностранного капитала, в проведении валютно-сырьевых операций, в создании аналитических финансовых отчетов.

Инвестиционная стратегия банка - это документ, составленный в Мировая практика также различает два типа инвестиционной стратегии банков.

Наличие филиальной сети, удаленность от головной организации, организационная структура, полномочия структурных подразделений и др. Рисунок 1 - Факторы, оказывающие влияние на формирование инвестиционной политики кредитной организации Основное отличие инвестиций от других направлений размещения активов банка состоит в том, что денежные средства вкладываются не для обеспечения текущих потребностей, а для удовлетворения потребностей будущего периода.

Инвестиционная политика банка находит свое отражение в структуре инвестиционного портфеля. В зависимости от набора инвестиционных стратегий и целей кредитные организации формируют различные типы инвестиционных портфелей. Традиционно выделяют три типа портфеля, имеющие следующие стратегии: Консервативная стратегия инвестиционного портфеля заключается в стремлении к максимальной надежности вложений, минимизации риска, очень часто путем снижения общей доходности вложений.

При этом инвестиционный портфель формируется из облигаций и преференциальных акций высшего и высокого качества: Умеренная стратегия инвестиционного портфеля предполагает определенную степень риска с уделением внимания надежности ценных бумаг. Основной целью в этом случае выступают: При формировании инвестиционного портфеля наряду с абсолютно надежными ценными бумагами допускается наличие и менее защищенных ценных бумаг или специальных ценных бумаг для дальнейших операций с ними на фондовом рынке в зависимости от конъюнктуры.

Агрессивная стратегия инвестиционного портфеля выражается в лояльном отношении к рынку, включением его в инвестиционную политику, которая предполагает как высокую доходность вложений, так и перспективный рост курса ценных бумаг.

Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка

Инвестиционные операции с ценными бумагами — операции, осуществляемые банками с целью диверсификации активных операций, получения дополнительного дохода и поддержания ликвидности баланса. Целью инвестирования средств в ценные бумаги банковскими учреждениями является: В зависимости от цели инвестиционной деятельности банка инвестиции могут быть стратегическими или портфельными.

Под стратегическими инвестициями понимают вложения средств в пакет ценных бумаг конкретного эмитента в целях обеспечения необходимого уровня корпоративного контроля над компанией см.

Концепция инвестиционной стратегии Пензенской области является требует перехода экономики Пензенской области к инвестиционному типу развития. средства банков, международных организаций и инвестиционных.

Моделирование инвестиционной деятельности коммерческого банка Введение к работе Актуальность темы исследования. Липсиц исследуются различные подходы к определению инвестиционных операций коммерческих банков Проблемы фиктивного капитала, кредита, процента и денег, сбережений и инвестиций представлены в трудах К Маркса, Д М. Кейнса, И Шумпетера, Н. Форда, К Дж Балтрона, Д Дж Карлсона Развитие кредитной системы в России в условиях транзитивной экономики широко обсуждается в отечественной литературе и достаточно подробно рассматривается в работах А.

Тюрина, В Сковородов, Г Малофеев, С Смирнов, И Лисиненко, Н Задорожная Вместе с тем подавляющее большинство публикаций названных авторов посвящено отдельным аспектам темы исследования формированию кредитного потенциала банков, структуре их операций, использованию различных форм и инструментов кредитных отношений, кризису банковской системы и его причинам, характеристике денежно-кредитной политики государства и т.

Все названные направления анализа весьма обстоятельно характеризуют различные аспекты взаимосвязи кредита и инвестиционного процесса, но не дают полной, комплексной картины взаимодействия финансового и реального секторов экономики, а также места и роли инвестиционной стратегии в этом взаимодействии Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК. Исследование выполнено в рамках специальности 08 Положения диссертации, выносимые на защиту: С другой стороны, размещение акций является альтернагивой банковскому кредитованию, снижает зависимость компании от конкретных банков.

Обосновано, что перспективными направлениями инвестиционной банковской стратегии является ГРО, управление коллективными инвестициями и оказание услуг специализированного депозитария 4 Предложены варианты инвестиционных стратегий с учетом доходности и риска сохранение сбережений, стабильный доход, рост стоимости портфеля, агрессивный рост стоимости портфеля по специальности Чтобы добиться преимущества над конкурирующими банками, необходимо определить целевые рынки, финансовые операции клиентов, отрасли промышленности и регионы, на которые банку следует ориентироваться в своей деятельности.

Таким образом, необходимо выработать стратегию банка, обеспечивающую основу для всех управленческих решений.

Обучение стратегии для маленького банка на футбол и теннис.